我们目前正在与Swift全球社区合作，让金融机构通过Swift与全球各大区块链网络无缝交互。

如今，越来越多的机构投资者都在考虑投资通证资产，以开辟新的价值渠道。但这些机构都面临着复杂的挑战，它们的投资往往分散在多个不同的区块链网络中，这些网络彼此无法交互，而且每个网络都拥有独特的功能和资产组合，这为资产的管理和交易带来了极高的成本和挑战。

要在长期扩大市场规模，就必须解决这一问题，而这也符合我们不断优化跨境交易服务的宗旨。因此，我们目前正在与社区合作，探索潜在的技术解决方案。在未来的一系列试点中，我们将与十几家主流金融机构和金融市场基础设施（FMI）合作，其中包括澳新银行（ANZ）、法国巴黎银行（BNP Paribas）、纽约梅隆银行（BNY Mellon）、花旗银行、明讯银行（Clearstream）、欧洲清算银行（Euroclear）、劳埃德银行集团（Lloyds Banking Group）、SIX Digital Exchange以及存管信托公司（ The Depository Trust & Clearing Corporation），目的是探索这些机构如何利用现有的Swift基础设施在公链和私有链之间高效地转移通证资产。顶尖的Web3服务平台Chainlink将为我们提供连接服务，无缝衔接各个区块链网络。

我们早在2022年就成功展开了一系列试点。而在这一轮最新的试点中，我们将探索行业如何在区块链环境中应对运营和监管方面的诸多挑战。

投资者和中介机构面临的区块链挑战

在资本市场有一种越来越主流的看法，那就是区块链技术有潜力提升效率、降低成本，并为某些领域带来新的机会。比如，私募市场一直以来都基于传统系统和流程，因此面临高成本和投资门槛的问题。区块链可以优化运营和结算流程，因此将吸引更多投资者进入私募市场，并最终增强市场流动性。

不过，由于该领域的监管政策原因，通证资产交易仍属于小众市场。如果要扩大市场规模，金融机构必须以安全和可信的方式轻松接入多个区块链网络，这样才能实现与传统资产同样顺畅的交易流程。

Swift的首席创新官 Tom Zschach表示：“我认为不太可能最终只有一个区块链网络胜出。未来将会出现各个平台共存的局面，每个平台都拥有独特的优势和要求，并服务不同的客户群体。"

利用现有基础设施驱动变革

如果要扩大通证交易的场景和规模，就必须要打通金融机构的中后台以及众多区块链网络。 金融机构不想从头开始创建基础设施和技术栈，而是想利用现有基础设施来接入区块链账本，并以合规、安全的方式在账本上记录通证交易。这不仅能够帮助企业简化技术架构和运营流程，还能最大程度地降低投资成本和技术被淘汰的风险。

应对挑战：Swift如何实现区块链互操作性

Swift是全球性的合作社区，专注于实现快速、高效且互操作的交易。因此，Swift拥有独特的优势，可以帮助金融行业克服上述挑战。 我们在2022年成功利用现有基础设施作为单一访问点，接入多个由金融机构部署在私有链上的通证平台。我们的社区对此表示出极大的兴趣，希望我们继续开展试点，并拓宽平台之间的互操作性，将公链作为底层的结算层。

Swift的证券战略负责人（Head of Securities Strategy）Jonathan Ehrenfeld表示：“越来越多的机构开始探索如何在联盟链和以太坊这样的公链上服务客户。这就为我们提出了新的问题，比如有哪些关键的应用场景，以及如何以安全、合规的方式来支持这些业务需求。”

Ehrenfeld还补充道：“我们的试点将帮助行业更好地理解与多个区块链网络交互时的技术和业务要求。我们还将重点探索区块链互操作性协议的潜在价值，并使用该协议在传统系统和无数条区块链之间安全地传输数据和价值。”

试点的具体细节

我们接下来将要展开的一系列试点旨在展示如何利用Swift基础设施实现互操作性，基于现有的连接、标准和消息传输层，在传统链下系统、公链和私有链之间传输通证。

首个用例将在同一个公链网络（即：以太坊Sepolia测试网）的两个钱包之间传输通证资产。第二个用例将在一条公链（即：以太坊）和一条联盟链之间传输通证资产。第三个用例将尝试在以太坊和另一条公链之间传输通证资产。Chainlink将为我们提供企业抽象层，将Swift网络安全地接入以太坊Sepolia网络。另外，Chainlink的跨链互操作性协议（CCIP）将完全实现跨链互操作性。

Chainlink的联合创始人Sergey Nazarov表示：“我们非常高兴能够与Swift合作。随着银行开始尝试接入众多区块链，我们必须建立一个统一的跨链连接层，以辅助银行在链上开展金融业务。”

除此之外，我们还会针对受监管的金融机构尝试一系列非技术的方案，帮助它们以合规的方式与公链网络交互并展开跨链交易。这在运营、合规和监管方面都存在一系列挑战，尤其是在公链上交易时涉及到保密和数据隐私以及责任和追索权问题。

我们将在今年晚些时候公布试点结果。