币圈最新消息原文：Bankless
编译：DeFi 之道
众所周知，以太坊以及 Cosmos 和 Solana 等智能合约平台都能玩 DeFi。
但是你知道比特币上也有 DeFi 吗？
尽管比特币只支持基础层的基本交易，但开发人员可以在这个网络之上构建一个 DeFi 生态系统，同时继承它的高安全性。
这已经酝酿了一段时间了。
现在已经开始结出果实了。
今天，我们将探索如何在比特币上使用 DeFi。
什么？Bankless 居然写比特币？
是的。（千万不要告诉 Ryan 和 David）
我们开始吧。
如何使用比特币 DeFi
在过去的几年里，以太坊一直是 DeFi 活动的中心，同时扩展到了其他 EVM 链，如 BSC、Polygon、Arbitrum、optimistic 等。
然而，比特币有它自己的原生 DeFi 生态系统，虽然仍然比基于 EVM 的 DeFi 小得多，但正在稳定地在这一网络聚集（我们将在明天的文章中详细讨论这一点！）
本文将带你以初学者的身份探索比特币 DeFi。
目标：了解如何掌握比特币 DeFi 生态技能等级：中级耗费时间：几个小时投资回报率：进入新的 DeFi 前沿，通过 STX stacking 获得高达 8% 的 APY
回到比特币，DeFi 版的比特币
2017 年，我在 Reddit 选择随机进入一个版块，然后就到了 r/ethtrader，开始了我的加密之旅。
因此，我成为了通过以太坊进入加密领域新浪潮中的一员——而不是加密经济的 OG 比特币。
当时我做的第一份工作是加密新闻写作，所以我一开始什么都懂一点。2018 年，我把自己的最后一个比特币换成了 ETH，从那以后我就把个人注意力转向了以太坊。
也就是说，这让我亲眼见证了 DeFi 的崛起。我成为 Maker 的早期用户，用我的 ETH 借 DAI 稳定币，从那以后我就通过这种方式补贴自己现实生活的开销。
这种能力让我很早就成为了 DeFi 的忠实信徒，这也促使我在近年来尽可能多地探索 DeFi 项目，同时该生态系统的总锁仓量（TVL）也达到了新的高度。
到目前为止，DeFi TVL 的峰值是在 2021 年 12 月 2 日的 1820 亿美元——DeFiLlama
在这股热潮中，我们看到了越来越多的创新和多样化发展。你可以在 Uniswap、Curve 和 Balancer 上通过当 LP 赚取交易费用，你可以在 Aave 和 Compound 上借贷，你可以在 dYdX 和 Opyn 上交易衍生品，等等等等！
去中心化金融的世界蓬勃发展。
从竞争链 L1 到以以太坊为中心的 L2，在这期间也出现了其他链的繁荣。
在大多数情况下，这些新链中最大的通常都是基于 EVM 的——因为网络效应，这使得现有的用户更容易尝试新链。
Solana 是目前 DeFi TVL 排行榜前 10 名中唯一一个不基于 EVM 的链——DeFiLlama
到目前为止，我已经尝试了大多数的 EVM 链。最近我一直在探索非 EVM 的 DeFi 项目，以学习更多内容，例如如何在 Cosmos 的 Osmosis 应用链上进行交易。
我觉得自己已经熟悉了大多数智能合约平台，但我想要一个挑战。
那么比特币呢？
比特币上面有没有 DeFi？
可以肯定的是，我已经好多年没关注比特币了。
但现在，这个 OG 区块链确实有了自己的 DeFi 生态系统的初步准备。它建立在基础层的交易结算系统之上，并在比特币之上执行所有的合约逻辑（听起来熟悉吗？）
因此，我认为作为一个“EVM 人”，尝试一些大的比特币 DeFi 项目，然后写一篇关于如何使用这些项目的文章是很有趣的。
在开始行动之前，让我们快速了解一下比特币的“各个层”如何实现 DeFi。
让我来解释一下⬇️。
比特币 DeFi 101：基础层之外还有什么
以太坊的 DeFi 是在基础层进行的。但是比特币的基础层只能处理基本的交易，智能合约的逻辑是不存在的！
因此，比特币 DeFi 场景发生在协议层的上一层，外部项目可以在此基础上构建并继承比特币的安全性。
目前最大的比特币 DeFi 协议是闪电网络（Lightning Network），这是一个比特币 L2，它使用支付通道，让人们以去中心化的方式进行极快、极低成本的支付。
今天，有超过 5000 个比特币存入了闪电网络，相当于约 9600 万美元。
还不赖！这使闪电网络成为第 78 大的 DeFi 协议，仅次于 Ribbon Finance 等协议。
然而，尽管人们正在努力以闪电网络为基础构建一个更具表现力的应用层，但该网络目前只适合支付。
要使用更高级的比特币 DeFi 功能，如借贷等，必须使用在比特币之上提供智能合约功能的通用协议。
目前这类协议中最大的两个是 RSK 和 Stacks，截至发稿时，RSK 拥有 5100 万美元的 TVL，而 Stacks 拥有 1100 万美元的 TVL。
RSK 的 TVL 有所下降（从 2.29 亿美元的峰值），但并未被淘汰——DeFiLlama
下面，让我们来体验一下比特币 DeFi 套餐：闪电网络、RSK 和 Stacks。
⚡用 Breez 体验闪电网络
去中心化支付是 DeFi 的核心，因此闪电网络是比特币 DeFi 的核心。
如果你像我一样是一个比特币 DeFi 新手，你应该会对这种与闪电网络的最简单交互感兴趣，从而首先掌握一些窍门。
其中一个可靠的选择是 Breez，这是一个为移动设备设计的简洁的非托管闪电网络客户端。
你不需要任何技术背景，只需要下载应用到你的手机，从另一个钱包或你选择的加密交易所存入一些比特币，然后就成了！
让我一步步教你：
通过苹果的 App Store 或 Google Play 下载 Breez点击“接收”（Receive），然后点击“通过 BTC 地址接收”（Receive via BTC address）生成存款地址将一定金额的 BTC 存入你的 Breez 地址，并等待存款交易被确认成功！现在你已经准备好开始在比特币的第一个 L2 上发送/支付 BTC 了
就我个人而言，我想试着把我新存的一些 Sats（satoshi 的缩写，比特币的最小单位）用到好的地方，所以我找到了人权基金会的闪电网络地址，并发送了价值约 50 美元的比特币。
非常简单！
尽管 Breez 目前还是 Beta 测试阶段，但用起来很丝滑。
这让我印象深刻，但这只是最基础的支付。
我们想要借贷、swap 和赚取收益。
我们想要 DeFi。
那么，就让我们通过探索 RSK 进入更复杂的比特币 DeFi 的可能性。
🤿 RSK 上的 Swap、借贷以及更多
RSK 是建立在比特币之上的一个 EVM 兼容的智能合约协议。
这个侧链使用合并挖矿来继承比特币的安全保证，允许用户将他们的 BTC 连接到 RSK 的原生资产 RBTC（与 BTC 1:1 挂钩），然后将 RBTC 用于类似以太坊的智能合约。
目前 RSK 上最大的 DeFi 应用之一是 Sovryn。
缺点是，RSK 和 Sovryn 要求你拥有 RSK 的原生代币，与 BTC 挂钩的 RBTC，来支付交易。
如何拥有 RBTC？主要可以通过这三种方式：
⚡️最快的方法：在交易所购买一些 RBTC，如 Bitfinex、Bisq 等，然后转移到你的钱包💨中等：使用 FastBTC 转账，通过 Sovryn 上的 RBTC 接收功能将 BTC 存入 RSK。🐢最慢：通过 RSK 的转换流程将一些 BTC 转换为 RBTC，这可能需要一天的时间。
在使用 Sovryn 之前，需要把 RSK EVM 链添加到你的钱包，例如你的 MetaMask。
可以去 chainlist.org 搜索并添加链。
一旦你拥有了 RBTC，你就可以去 Sovryn 体验 DeFi 活动，如借贷、做 LP，保证金交易，Staking 等。
如果你只想交换代币，你可以前往 swap 中心进行交易，就像其他基于 EVM 的 DEX 一样。
💰 STX 质押，赚取比特币的新方式
Stacks 也是建立在比特币之上的智能合约协议。
与 RSK 不同的是，Stacks 不与 EVM 兼容，但如果你在体验此协议之前使用过其他智能合约平台，那么你应该不会感到陌生。这个网络的原生代币是 STX，用于支付交易。
值得注意的是，Stacks 提供了一个 Stacking 计划，用户可以质押 STX 代币，以支持网络，并从 Stacks 的参与 BTC 矿工那里获得 BTC 奖励。可以按照以下步骤加入到这个活动中来：
1. 下载钱包 Hiro Desktop Wallet
2. 备份钱包账户
3. 在加密交易所购买 STX，然后将其存入你的 Hiro Wallet 地址
4. 在钱包收到 STX 之后，点击 Stacking 下面的开始（Get started）选项，然后点击 Stack in a pool
5. 在 stacks.co 上找到一个 stacking 池地址，然后复制到你的 Hiro 钱包
6. 输入要锁定的 STX 数量，以及存款期限（有限期的还是无限期的）
7. 用你的钱包确认交易，然后就成了！现在你可以质押 STX 来获得 8%+ 的 APY 了
比特币需要 DeFi
从目前的情况来看，比特币的 DeFi 场景比以太坊的 DeFi 场景要原始得多，但它是真实存在的。
随着比特币的区块补贴持续下降（每四年一次），这个 OG 区块链可以从日益繁荣的协议和应用层中获得强有力的助力，随着时间的推移，带来越来越多的 BTC 交易费用。
在这方面，闪电网络、RSK 和 Stacks 等项目的崛起非常令人鼓舞，尽管它们无疑仍处于开发初期。此外，这些项目只是更多即将到来的项目中的一部分，新的竞争者络绎不绝，比如 DeFiChain 侧链。
请密切关注比特币 DeFi 中的老兵和新手！
